Compliance Suite
Yaratıcı Bir İşlem Tarama Müşterini Tanı (KYC) ve Risk Skorlama Platformu
Compliance Suite, şirketinizin detaylı inceleme (Due Dilligence) ve Mevzuat Uyum yaklaşımlarını kökten değiştiren yaratıcı bir çözümdür. Müşterinizin risk skorlaması, bir araya getirilmiş içsel iletişim ve otomatize edilmiş is süreçleri gibi risk yönetim sürecinizin değişik özelliklerini uyumlandırmanızı sağlar. Farklı ölçeklerdeki iş ve şirketler için tasarlanmış olup mevzuat uyum yönetiminizin sorunsuz, etkin ve bütünleştirilmiş bir şekilde yapılmasını sağlar.
Comply Monitor, Compliance Suite yazılımının içsel bir parçası olup, özellikle yüksek bir şekilde regüle edilmiş endüstrilere özgü işlem takip (transaction monitoring) ve mevzuat uyum çözümü sağlar. Operasyonel risklerinizin minimize edilmesi ve optimal bir mevzuat uyum fonksiyonu sağlamak için gerçek zamanlı işlem takibi ve tarama, işlem detaylarını inceleme ve kara paranın aklanmasına (AML) dönük vakalarınızın toplulaştırılmış şekilde yönetilmesini sağlar. Compliance Suite ve Comply Monitor bir arada mevzuat uyum ve risk yönetimini gerçekleştirmenize imkân tanır.
Bir Bakışta Compliance Suite:
Şirketinizin detaylı inceleme (Due Dilligence) ve Mevzuat Uyum yaklaşımlarını kökten değiştiren yaratıcı bir çözümdür. Bu her şey dâhil (all inclusive) çözüm farklı ölçeklerdeki iş ve şirketler için uygun olup, risk yönetimini organize bir hale getirme ve basitleştirme amacını taşımaktadır. Compliance Suite, yüksek bir adaptif kabiliyete ve ölçeğe sahip olup şirketinizin büyümek ve gelişmek için ihtiyaç duyduğu çözümleri sunar. Sadece maliyetleri düşürmek ve etkinliği artırmak amacı ile tasarlanmamış aynı zamanda şirketinizin bir bütünlük arz edecek şekilde mevzuata uyum göstermesini sağlar.
Anahtar Özellikler:
- Özelleştirilmiş risk skorlaması
- Entegre edilmiş içsel iletişim özellikleri
- Özgün işlem numarası ile çalışma
- Muntazam ve akıcı API (Uygulama programı arabirimi) entegrasyonu
- Görselleştirilmiş izleme paneli
- Otomatize edilmiş iş süreçleri
- Biyometrik yüz tanıma
- Kara paranın aklanması, izleme paneli ve raporlanması
- Dinamik düzenleme (configuration) biçimi
- Otomatize edilmiş uyarı ve gözden geçirme sinyalleri
Comply Monitor
Comply Monitor, Compliance Suite yazılımının içsel bir parçası olup, özellikle yüksek bir şekilde regüle edilmiş endüstrilere özgü işlem takip (transaction monitoring) ve mevzuat uyum çözümü sağlar. Şirketiniz bünyesindeki kara para aklanması (AML) vakalarına cevap vermek, detaylı araştırma yapmak ve bu vakaları izlemek için tekli bir platform oluşturur.
Comply Monitor hatalı üretilen sonuçların (false positives) efektif bir şekilde azaltılması için gerçek zamanlı ya da önceden programlanmış otomatik şüpheli işlem davranışlarını tespit eder. Tam bir risk odaklı yaklaşım sunarak gerçek is yapan müşterilerin işlemlerinin kesintiye uğramasını engeller, potansiyel suç teşkil eden aktiviteleri tespit eder ve tam bir devamlı bir mevzuat uyum güvencesi sağlar.
Anahtar özellikleri arasında anlık uyarı mesajları, müşteri segmentasyonu, şirketinizin ihtiyacına göre özelleştirilebilen is süreçleri ve davranış analitiği aplikasyonu bulunmaktadır. Comply Monitor hem müşteri hem de sistem seviyesinde detaylı bir denetim izi sağlayarak bütün işlemlerin hesap verilebilirlik ve tam bir şeffaflık içerisinde gerçekleştirilmesini sağlar.
Özet olarak, Compliance Suite ve Comply Monitor bir arada şirketinizin detaylı inceleme yapma ve Risk Yönetimi süreçlerini yönetmesi için sağlam ve detaylı bir çözüm sunar. Bu ikili, Mevzuat gerekliliklerini yerine getirme, etkinliği artırma ve riskleri etkili bir şekilde yönetmek için şirketinize basit ve kesintisiz bir çözüm sağlar.
Faydaları:
- Özelleştirilmiş Risk Skorlaması: Compliance Suite şirketinizin içsel politikaları ve mevzuat yükümlülüklerine bağlı olarak farklı risk kategorileri yaratmasına imkân tanıyarak müşteri edinme surecindeki sübjektif (öznel) değerlendirme ve önyargılı değerlendirme yapılma riskini bertaraf eder. Bu, daha net, adaletli ve objektif risk değerlendirmesi yapılmasına neden olur ve nihai anlamda şirketinizin Mevzuat Uyum süreçlerinin kredibilitesini artırır.
- Entegre edilmiş iletişim becerileri: Compliance Suite’in içine yerleştirilmiş iletişim makinesi gerçek zamanlı sohbet, ses kaydı ya da video kaydı tutulmasına imkân tanır. Bu müşterilerinizle olan iletişiminizi artırmanızı sağlar, detaylı inceleme (due diligence) sürecinizi zenginleştirir. Daha kuvvetli müşteri ilişkisi kurmanızı sağlar ve nihai anlamda müşteri deneyiminizi geliştirir.
- Özgün işlem numarası ile çalışma: Ürünün özgün kişisel bilgi algoritması birden fazla kimlik, pasaport ya da benzer kimlik bilgilerinin tespit edilmesini sağlar. Bu özellik çoklu veri girişlerinin tespit edilmesi riskini düşürerek, daha kaliteli veri islenmesini ve daha bütüncül bir inceleme yapılmasını sağlar.
- Muntazam ve akıcı API (Uygulama programı arabirimi) entegrasyonu: Farklı müşteri tanıma hizmeti hizmetlerinin, API kanalı ile uyumlandırılmasını sağladığından Compliance Suite güçlü bir otomasyon çözümüdür. Bu özellik ikili veri üretimini engeller. Operasyonel etkinliği artırır ve potansiyel operasyonel hataları düşürür.
- Görselleştirilmiş izleme paneli: Bu özellik farklı aplikasyonlar ve roller arasındaki karmaşık ilişkileri açıklığa kavuşturarak, anomali gösteren davranışları bulmasına yardımcı olur ve bu sayede aralarındaki ilişkileri ortaya çıkartır. Sonuç olarak bu iyileştirilmiş karar verme ve risk yönetimine katkıda bulunur.
- Otomatize edilmiş iş süreçleri: Konfigüre edilmiş iş süreçleri makinesi vasıtası ile Compliance Suite, içsel süreçleri standardize eder ve bu sayede istikrarlı ve denetlenebilir bir iz yaratır. Bu, prosedürleri istikrarlı bir hale getirerek net ve açık bir denetim izi sunar. Bu da mevzuat uyum ve içsel değerlendirme için kritik önem taşımaktadır.
- Biyometrik yüz tanıma: Biyometrik yüz tanıma aracı, elde edilen dokümanlardaki görüntüleri karşılaştırarak, şirketinizin detaylı inceleme süreçlerine ekstra bir güvenlik katmanı sağlar. Bu, şirketinizin en yüksek seviyede güvenlik katmanına sahip olmasına ve dolandırıcılıkları (fraud) önlemesine yardımcı olur.
- Kara paranın aklanması, izleme paneli ve raporlanması: Kara para aklanması izleme paneli, şirketiniz bünyesindeki farklı risklerin bir arada görüntülenmesini sağlar. Farklılaştırılabilen görüntü panelleri ya da mevzuat uyum ve/veya endüstri genelindeki farklı raporlamalarla detaylı bir inceleme yapılmasını sağlar ve bu şekilde risklerin efektif olarak yönetilmesine yardımcı olur.
- Dinamik düzenleme (configuration) biçimi: Compliance Suite, şirketinizin değişen detaylı inceleme süreçlerine, piyasadaki değişen trendler, mevzuat uyum gereklilikleri ve içsel politikalar çerçevesinde gerçek zamanlı olarak adapte olur. Bu dinamik adaptasyon yeteneği şirketinizin her geçen gün değişen ve hizalanan iş dünyası gerekliliklerine uyumunu sağlar.
- Otomatize edilmiş uyarı ve gözden geçirme sinyalleri: Compliance Suite, önem arz eden değişiklikleri sürekli gözden geçirerek, zamanı biten dokümanlar, başvuru değerlendirmeleri ya da daha önceden üretilmiş uyarıların gözden geçirilmesine yönelik anlık uyarı imkânı sağlar. Bu proaktif uyarı sistemi şirketinizin sürekli olarak bilgi sahibi ve tepkisel olmasını sağlayarak gözden kaçan önemli noktaların atlanmamasına sebep olur.